Strategii
Fiecare plan de protecție patrimonială pornește de la o analiză individuală. Nu există soluție universală — există soluția ta.
Procesul nostru începe întotdeauna cu o cartografiere completă a patrimoniului: active lichide și nelichide, datorii, garanții personale, expuneri valutare și dependențe față de un număr restrâns de contrapartide. Abia după ce imaginea este completă, proiectăm arhitectura de protecție. Aceasta poate include redistribuirea activelor între entități juridice distincte, alegerea unor structuri de asigurare eficiente fiscal, sau stabilirea unor mecanisme de lichiditate de urgență. Fiecare strategie este documentată, revizuită anual și adaptată ori de câte ori contextul economic sau juridic se schimbă semnificativ. Abordarea noastră de tip azure-trust — transparentă, cu raportare clară și tonuri de certitudine — înseamnă că știi exact ce faci și de ce.
Patru domenii de expertiză, un singur obiectiv: să păstrezi ceea ce ai construit.
Efectuăm audituri de risc financiar, juridic și operațional, construim matrici de expunere și recomandăm măsuri concrete de atenuare. Livrăm un raport detaliat cu prioritizarea acțiunilor pe orizonturi de 30, 90 și 365 de zile.
Analizăm ofertele de pe piața de asigurări din România și Europa, selectăm polițele care acoperă efectiv riscurile identificate și supervizăm procesul de subscriere. Negociem clauzele în favoarea ta și monitorizăm respectarea condițiilor pe durata contractului.
Proiectăm și implementăm structuri de tip holding, fonduri de familie, trusturi sau fundații private, în colaborare cu avocați specializați. Asigurăm conformitatea cu legislația română și cu directivele europene privind planificarea fiscală și succesiunea.
Oferim consultanță independentă, plătită exclusiv prin onorariu fix, fără comisioane ascunse din produse. Acompaniem deciziile financiare majore — achiziții imobiliare, refinanțări, exit-uri din afaceri — cu o analiză riguroasă a implicațiilor patrimoniale.
Majoritatea consultanților financiari optimizează pentru randament. Noi optimizăm pentru rezistență. Un patrimoniu bine structurat supraviețuiește crizelor, litigiilor și evenimentelor neprevăzute fără să fie vândut forțat sau fragmentat. Statisticile europene arată că peste 60% din patrimoniile familiale se erodează semnificativ în decursul a două generații — cel mai adesea din cauza unei structuri juridice inadecvate, nu a unor investiții proaste. Metodologia noastră pornește de la scenariile de stres: ce se întâmplă dacă o bancă solicită rambursarea anticipată a unui credit? Ce se întâmplă în caz de divorț sau deces neașteptat? Răspunsurile la aceste întrebări modelează arhitectura de protecție înainte ca situația să devină urgentă.
Lucrăm cu clienți care dețin active nete de peste 500.000 lei sau echivalent în alte valute. Pragul nu este legat de un produs pe care îl vindem, ci de complexitatea minimă necesară pentru ca o structură de protecție să fie justificată economic.
Auditul inițial și raportul de risc durează între două și patru săptămâni, în funcție de complexitatea patrimoniului. Implementarea structurii recomandate poate lua între una și șase luni, în funcție de instrumentele alese și de implicarea autorităților sau instituțiilor financiare.
Da. Multe din structurile pe care le proiectăm sunt destinate exclusiv patrimoniului personal și familial, fără nicio legătură cu o afacere. Divorțurile, moștenirile și achiziționarea imobilelor de valoare ridicată sunt situații frecvente în care persoanele fizice apelează la noi.
Grup Dragomir operează în conformitate cu legislația română și cu reglementările europene aplicabile serviciilor de consultanță financiară independentă. Colaborăm cu avocați, notari și experți contabili autorizați pentru componentele care necesită calificări specifice.
Confidențialitatea este fundamentul relației noastre cu clienții. Toate informațiile sunt protejate prin acorduri stricte de confidențialitate, iar echipa noastră lucrează cu un număr limitat de dosare simultan tocmai pentru a asigura discreția și atenția necesară fiecărui caz.
Trimite-ne un mesaj și îți răspundem în cel mult 24 de ore.